Conseils patrimoniaux
Une expertise transfrontalière au service des dirigeants, expatriés et familles internationales.
Conseils patrimoniaux
Développer votre patrimoine
Nous accompagnons chefs d'entreprise, dirigeants et familles dans leurs enjeux patrimoniaux internationaux : transfert de résidence fiscale, Exit Tax et fiscalité des frontaliers. Une approche indépendante et personnalisée pour sécuriser vos décisions.
Nous contacterPourquoi un conseil patrimonial ?
La gestion patrimoniale ne se limite pas à la sélection de placements financiers.
Sans structuration globale, le patrimoine peut devenir source d'inefficacité fiscale, de fragilité juridique et de difficultés majeures lors des moments clés de la vie.
Disposer d'une vision globale et cohérente de son patrimoine privé et professionnel
Optimiser la fiscalité dans un cadre sécurisé, y compris en situation transfrontalière
Sécuriser le patrimoine face aux aléas personnels, professionnels et réglementaires
Anticiper la retraite et la transmission dans un cadre maîtrisé
Prendre des décisions éclairées lors de changements structurants : mobilité internationale, cession d'entreprise, évolution familiale
Domaines de conseils patrimoniaux
Notre accompagnement couvre l'ensemble des thématiques patrimoniales essentielles, avec une expertise particulière sur les enjeux internationaux et transfrontaliers.
Notre approche
Nous privilégions une démarche rigoureuse, lisible et évolutive, fondée sur une relation de confiance durable. Notre méthodologie s'articule autour de cinq étapes :
Échanger avec un expertAnalyse globale de la situation
Étude détaillée du patrimoine privé et professionnel, de la situation fiscale, familiale et internationale.
Définition des objectifs de vie
Protection de la famille, développement du patrimoine, préparation de la retraite, transmission, projets de mobilité internationale.
Élaboration d'une stratégie patrimoniale personnalisée
Construction de solutions cohérentes intégrant les enjeux de transfert de résidence, d’Exit Tax et de fiscalité des chefs d’entreprise frontaliers.
Mise en œuvre des préconisations
Coordination avec les différents intervenants juridiques, fiscaux et financiers.Suivi et ajustements dans le temps
Suivi et ajustements dans le temps
Accompagnement durable pour adapter la stratégie aux évolutions personnelles, patrimoniales et réglementaires.
Questions fréquentes
Un conseil patrimonial international vise à optimiser la gestion et la transmission d’un patrimoine impliquant plusieurs juridictions. Il couvre les régimes matrimoniaux, la planification successorale, la fiscalité des donations et l’exit tax, en tenant compte des conventions fiscales bilatérales applicables.
Dès lors que la situation devient complexe : patrimoine diversifié, revenus élevés, détention d’actifs à l’étranger ou projets de mobilité internationale.
Non. Le conseil patrimonial s’adresse à toute personne souhaitant structurer et sécuriser son patrimoine, indépendamment de son niveau de fortune.
Le conseil patrimonial se concentre sur la stratégie globale et la structuration, tandis que la gestion de fortune porte principalement sur la gestion financière des actifs.
Le transfert de résidence fiscale nécessite une analyse approfondie de l’exit tax applicable, des conventions fiscales, des régimes matrimoniaux et des conséquences sur les structures patrimoniales existantes. Avacore accompagne ses clients à chaque étape pour sécuriser la transition.
L’accompagnement peut être ponctuel ou s’inscrire dans un suivi régulier, selon les besoins et les objectifs du client.
Le premier entretien permet de réaliser un premier état des lieux, d’identifier les enjeux et de définir les axes d’accompagnement possibles.
L’exit tax est un impôt sur les plus-values latentes prélevé lors du transfert de résidence fiscale hors de France. Elle concerne les participations significatives et certains actifs. Une préparation anticipée permet de bénéficier de sursis de paiement et d’optimiser le calendrier du transfert.
Oui, dans de nombreuses juridictions, les époux peuvent choisir la loi applicable à leur régime matrimonial par convention. Ce choix est particulièrement important pour les couples internationaux, car il détermine la liquidation du régime en cas de divorce ou de décès.
Oui, Avacore travaille régulièrement en co-mandat avec les notaires, avocats et conseillers fiscaux de ses clients. Cette approche collaborative garantit une couverture complète des enjeux juridiques et fiscaux dans chaque juridiction concernée.